El Curso de Derecho Bancario Digital de ISEIE Panamá está diseñado especialmente para proporcionar a los profesionales una comprensión profunda del marco regulatorio que rige la banca digital, las fintech y los nuevos modelos de intermediación financiera en el ecosistema tecnológico actual.
Nos encargamos de abordar temas como la regulación de criptomonedas, los contratos bancarios electrónicos, la protección de datos financieros, los medios de pago digitales y el cumplimiento normativo en plataformas fintech.
El propósito de este curso del Instituto Superior Europeo de Innovación Educativa ISEIE es formar profesionales capaces de interpretar y aplicar la legislación bancaria en el contexto de la digitalización financiera. En un contexto donde las fintech, las criptomonedas y la banca móvil transforman radicalmente el sector financiero, este programa busca dotar a los participantes de las herramientas teóricas y prácticas necesarias para asesorar en cumplimiento regulatorio, proteger datos financieros, evaluar riesgos legales de innovaciones tecnológicas y gestionar controversias en medios digitales.
El curso tiene como objetivo central desarrollar una visión integral que combine los principios tradicionales del derecho bancario con la comprensión profunda de las tecnologías disruptivas financieras, permitiendo así un ejercicio profesional efectivo en bancos digitales y startups fintech
Este curso te prepara para ejercer como especialista en el ámbito del derecho bancario y fintech, capacitándote para asesorar a instituciones financieras, startups y particulares en materias como licenciamiento de entidades digitales, cumplimiento regulatorio, contratos de servicios financieros electrónicos, prevención de lavado de dinero en plataformas digitales, regulación de criptoactivos y protección al consumidor financiero.
Adquirirás las competencias necesarias para estructurar operaciones fintech, evaluar riesgos legales de innovaciones, negociar acuerdos con reguladores y diseñar políticas de compliance. Al finalizar, estarás preparado para anticiparte a cambios normativos y posicionarte como un profesional indispensable en la intersección entre derecho financiero y tecnología, donde la banca digital demanda expertise legal altamente especializado.
ISEIE tiene como objetivo promover la educación de calidad, la investigación de alto nivel y los estudios de excelencia en todo el mundo.
La titulación que reciben nuestros estudiantes son reconocidas en las empresas más prestigiosas.
ISEIE cuenta con una trayectoria formativa basada en años de experiencia y preparación de profesionales cualificados.
Alto porcentaje de aquellos que han estudiado un MBA han incrementado su salario
Según estudios, los perfiles más buscados son los que cuentan con formación académica superior.
Nuestro sistema educativo le permite compatibilizar de un modo práctico y sencillo los estudios con su vida personal y profesional.
Nuestro plan interno de calidad del instituto persigue diversos objetivos, como el aumento de la satisfacción de los estudiantes, el cumplimiento de los objetivos de calidad establecidos, el desarrollo de una cultura de calidad, el reforzamiento de la relación entre el personal y la universidad, y el mejoramiento continuo de los procesos.
De esta forma, el profesional que acceda al programa encontrarás el contenido más vanguardista y exhaustivo relacionado con el uso de materiales innovadores y altamente eficaces, conforme a las necesidades y problemáticas actuales, buscando la integración de conocimientos académicos y de formación profesional, en un ambiente competitivo globalizado.
Todo ello a través de de material de estudio presentado en un cómodo y accesible formato 100% online.
El empleo de la metodología Relearning en el desarrollo de este programa te permitirá fortalecer y enriquecer tus conocimientos y hacer que perduren en el tiempo a base de una reiteración de contenidos.
1.1 Qué es el Derecho Bancario Digital
1.2 La transformación digital del sector bancario
1.3 Principales actores del ecosistema bancario digital
1.4 Desafíos y oportunidades legales del derecho bancario digital
2.1 Definición y tipos de fintech
2.2 Regulación de las fintech: marco normativo y supervisión
2.3 Licencias y requisitos regulatorios para las empresas fintech
2.4 La relación entre fintech y las instituciones bancarias tradicionales
3.1 Qué son las criptomonedas y los criptoactivos
3.2 Desafíos jurídicos y regulatorios de las criptomonedas
3.3 Regulación global de las criptomonedas
3.4 Criptoactivos y su clasificación jurídica
4.1 Leyes de protección de datos aplicables a las entidades bancarias digitales
4.2 El consentimiento informado y la recolección de datos en plataformas digitales
4.3 Medidas de seguridad y privacidad en transacciones bancarias digitales
4.4 El rol de la ciberseguridad en la protección de datos bancarios
5.1 Principales riesgos digitales para los bancos
5.2 Regulación de la ciberseguridad en el sector bancario digital
5.3 Estrategias para prevenir, detectar y mitigar riesgos cibernéticos
5.4 Responsabilidad de las instituciones financieras por brechas de seguridad y pérdida de datos
6.1 Regulación de los sistemas de pagos electrónicos
6.2 El dinero electrónico: definición, regulación y tipos de servicios
6.3 Normas aplicables a las entidades emisoras de dinero electrónico
6.4 Plataformas de pagos digitales y su regulación
7.1 El concepto de cumplimiento normativo en el sector bancario digital
7.2 Regulación de AML (anti-lavado de dinero) y CFT (contra-financiación del terrorismo) en entornos digitales
7.3 Técnicas y herramientas de cumplimiento para plataformas bancarias digitales
7.4 Auditorías y monitoreo regulatorio de las plataformas digitales
8.1 Definición y validez jurídica de los contratos electrónicos
8.2 La firma digital y su papel en el ámbito bancario digital
8.3 Tipos de contratos electrónicos en los servicios financieros
8.4 Aspectos legales de las transacciones bancarias digitales y la firma electrónica
9.1 Métodos alternativos de resolución de conflictos en el ámbito digital
9.2 Disputas sobre transacciones electrónicas y derechos del consumidor
9.3 El papel de la regulación en la protección de los consumidores de servicios bancarios digitales
9.4 La jurisdicción en disputas internacionales en el sector bancario digital
10.1 El impacto de las tecnologías emergentes en el derecho bancario
10.2 Perspectivas futuras de la regulación de las fintech y las criptomonedas
10.3 Nuevas tendencias en la banca digital y la regulación del Open Banking
10.4 Desafíos legales en la digitalización de los servicios financieros globales
TRABAJO FINAL DE CURSO
Abogados, asesores jurídicos y fiscales que trabajen en el ámbito financiero o deseen especializarse en derecho tecnológico aplicado al sector bancario. Compliance officers, auditores y especialistas en ciberseguridad del entorno financiero digital. Profesionales del sector fintech, legaltech o bancario tradicional que buscan actualizarse en los nuevos marcos legales que rigen la innovación financiera.
Funcionarios públicos y reguladores encargados de supervisar instituciones financieras digitales o formular políticas públicas en materia económica y tecnológica. Estudiantes avanzados de Derecho, Economía o Ingeniería financiera con interés en la intersección entre derecho, tecnología y finanzas.
Al concluir la especialización, los participantes serán galardonados con una titulación oficial otorgada por ISEIE Innovation School. Esta titulación se encuentra respaldada por una certificación que equivale a 4 créditos ECTS (European Credit Transfer and Accumulation System) y representa un total de 100 horas de dedicación al estudio.
Esta titulación de ISEIE no solo enriquecerá su imagen y credibilidad ante potenciales clientes, sino que reforzará significativamente su perfil profesional en el ámbito laboral. Al presentar esta certificación, podrá demostrar de manera concreta
y verificable su nivel de conocimiento y competencia en el área temática del curso.
Esto resultará en un aumento de su empleabilidad, al hacerle destacar entre otros candidatos y resaltar su compromiso con la mejora continua y el desarrollo profesional.
Una vez que haya completado satisfactoriamente todos los módulos de la Curso en Derecho Bancario Digital, deberá llevar a cabo un trabajo final en el cual deberá aplicar y demostrar los conocimientos que ha adquirido a lo largo del curso.
Este trabajo final suele ser una oportunidad para poner en práctica lo que ha aprendido y mostrar su comprensión y habilidades en el tema.
Puede tomar la forma de un proyecto, un informe, una presentación u otra tarea específica, dependiendo del contenido de la especialización y sus objetivos, recuerde seguir las instrucciones proporcionadas y consultar con su instructor o profesor si tiene alguna pregunta sobre cómo abordar el trabajo final.
Descubre las preguntas más frecuentes y sus respuestas, de no e no encontrar una solución a tus dudas te invitamos a contactarnos, estaremos felices de brindarte más información
Ofrece una formación enfocada en la normativa fintech, regulación bancaria digital y cumplimiento normativo aplicable en España y la Unión Europea. A lo largo del programa, los participantes adquieren competencias para analizar las condiciones generales de contratación, interpretar cláusulas contractuales, abordar temas de abusividad y regulación hipotecaria, y aplicar el Reglamento DORA sobre resiliencia operativa y ciberseguridad en el sector financiero. Este curso prepara a los profesionales para enfrentar los retos legales que plantea la digitalización del sector bancario, facilitando la asesoría tanto en entidades financieras tradicionales como en fintechs y startups financieras digitales.
El objetivo es formar especialistas capaces de asesorar legalmente operaciones de banca digital y fintech. Los participantes desarrollarán competencias para estructurar proyectos fintech, evaluar cumplimiento regulatorio, gestionar licenciamientos bancarios digitales, asesorar en criptoactivos y diseñar políticas de protección de datos financieros, posicionándose como profesionales esenciales en la intersección entre derecho financiero, tecnología y compliance en el ecosistema bancario digital.
Se recomienda título universitario en derecho, finanzas, economía o carreras afines. Es adecuado para abogados que busquen especialización en derecho financiero y para profesionales bancarios que necesiten conocimientos legales sobre innovación digital. No se requiere experiencia previa en fintech, aunque sí interés genuino en tecnologías financieras y disposición para comprender modelos de negocio disruptivos.
El programa abarca legislación bancaria digital, regulación de fintech, licenciamiento de entidades financieras digitales, contratos bancarios electrónicos, medios de pago digitales, criptomonedas y blockchain, protección de datos financieros, prevención de lavado de dinero, open banking, neobancos, stablecoins, protección al consumidor financiero, supervisión de innovación bancaria, cumplimiento regulatorio y resolución de controversias en plataformas digitales con casos prácticos del ecosistema fintech.
Sí, el curso incorpora análisis de casos reales de startups fintech, sanciones regulatorias, controversias de criptoactivos y proyectos de banca digital. La metodología incluye estructuración legal de modelos fintech, evaluación de compliance, redacción de contratos digitales y simulación de procesos de licenciamiento, permitiendo aplicar conocimientos teóricos a situaciones concretas del ejercicio profesional en derecho bancario digital y fintech.
